Co je to státní srážková daň?
Daně jsou nevyhnutelné. Pokud vyděláváte nad minimální částku nezdanitelného osobního příjmu, bude se od vás očekávat, že budete platit daně z příjmu. Přestože lidé mají jen zřídka rádi platit své daně, vaše daně se používají pro řadu různých programů, které zlepšují zemi, chrání vaše práva a zajišťují určitou životní úroveň, kterou všichni Američané očekávali. Jsou tedy nezbytným a hodnotným nákladem.
Tyto programy financované z daní zahrnují výdaje na obranu a bezpečnost, sociální zabezpečení, zdravotní programy, vzdělávání, vědecký a lékařský výzkum a dopravu a infrastrukturu. Všichni tyto služby využíváme nebo je budeme muset v budoucnu potřebovat, takže je naší společnou odpovědností nést břemeno jejich nákladů.
Státní daně platí za více místních služeb, jako je stavba a údržba silnic, fondy agentur, které chrání veřejnost, jako jsou policejní a vězeňské služby, a za sociální služby, jako jsou vzdělávací a zdravotnické programy.
Podle Centra pro rozpočtové a politické priority, státy 50 a Washington, DC „utratila za státní příjmy ve fiskálním roce 1.2 biliony $ 2016“. Vaše daňové dolary budou fungovat na státní i federální úrovni.
Co jsou srážkové daně?
Většina zaměstnavatelů musí před uvolněním plateb odečíst daně z hrubé mzdy svého zaměstnance. Pokud jste na konci daňového roku považováni za přeplatky za týdenní, dvoutýdenní nebo měsíční srážky zadržené zaměstnavatelem, bude vám vrácena daň. Na druhou stranu, pokud jste nezaplatili dost, obdržíte daňový doklad za dlužnou částku. Může být stresující čelit neočekávanému vyúčtování, a proto vám může srážka daní od zaměstnavatele pomoci zmírnit některé z těchto starostí.
Podle Investopedie byly v 1940u zavedeny srážkové daně v reakci na druhou světovou válku a na potřebu získat prostředky na válečné úsilí. Země si nemohla dovolit čekat, až bude daňový čas vidět injekci prostředků od veřejnosti, takže byl přijat systém srážkové daně.
Většina Američanů může očekávat, že uvidí alespoň dvě odpočty na jejich výplatním pásku; federální a státní srážkové daně.
Jaký je rozdíl mezi federální a státní srážkovou daní?
U většiny lidí jsou jejich daně odečteny u zdroje a nevidí celou částku, kterou zaplatili, pokud o tuto informaci nepožádají, nebo počkají do konce daňového roku, aby zkontrolovali vrácení nebo vrácení daně. Zaměstnavatelé odvádějí daň přímo ze mzdy a zasílají ji státu a vládě.
Zaměstnavatelé používají formulář W4, který vyplníte, aby přesně vypočítali, kolik peněz je třeba odečíst z výplaty. Pokud váš zaměstnavatel dostatečně neodráží, můžete dlužit vládě peníze. Proto je vhodné použít online kalkulačku, která odhaduje, kolik daně byste měli platit, a dává vám měsíční nebo týdenní částku, která by měla být odečtena z vaší platby.
Poté to můžete porovnat s částkou dolaru, kterou váš zaměstnavatel odpočítává, abyste zjistili, zda je třeba do konce fiskálního roku provést další platby nebo dát nějaké peníze stranou do úspor. Online kalkulačku daní najdete na webové stránce Internal Revenue Service (IRS), kde najdete správné srážkové daně.
Státní srážková daň se vybírá jménem jednotlivého státu, ve kterém pracujete, a federální daně jsou zasílány federální vládě.
Váš zaměstnavatel musí tyto srážky zaslat včas státním a vládním úřadům a je zakázáno tyto peníze používat k jakýmkoli jiným obchodním nákladům nebo výdajům. Je to zločin, za který mohou být těžce potrestáni.
Daně musí být zaplaceny, jak vyděláváte svůj příjem prostřednictvím srážkových plateb nebo provedením odhadovaných plateb. V době, kdy dojde k daňové sezóně, by většina daňových poplatníků měla zajistit, aby 90 procenta z jejich daní byla zaplacena předem, a za vaše daňové platby mohou být pokuty.
Jak vyplnit váš W4
Na W4 si zaměstnanci všimnou své osobní daňové situace včetně závislých osob a svého rodinného stavu, což pomáhá jejich zaměstnavatelům vypočítat správnou částku daně, kterou lze odečíst. Pokud se změní vaše osobní situace, měli byste upozornit svého zaměstnavatele, aby mohl provést jakékoli nezbytné změny ve vašich informacích a změnit vaše daňové odpočty. Pokud projdete rozvodem, máte dítě nebo překročíte věkové omezení, musíte se ujistit, že jsou vaše data aktuální.
Tyto okolnosti zvyšují počet povolenek, které můžete uplatnit. Čím více příspěvků máte, tím méně budete platit federální a státní srážkové daně.
Protože v 2017u byly provedeny změny daňových zákonů, měli byste se ujistit, že informace o vašem aktuálním W4 jsou správné a relevantní.
Pokud aktualizujete jakékoli informace, musí váš zaměstnavatel zpracovat tyto informace do 30 dnů.
Před aktualizací informací vyplňte pracovní list W4, abyste se ujistili, že máte co nejvíce povolenek. Možná byste měli promluvit s finančním poradcem, zejména pokud začínáte nové zaměstnání nebo se vaše situace drasticky změnila, abyste se ujistili, že dostáváte co nejvíce ze svého těžce vydělávaného příjmu.
První čtyři řádky formuláře W4 jsou pro osobní údaje, jako je vaše jméno, adresa a číslo sociálního zabezpečení. Na pátém řádku použijete informace, které jste vypočítali na listu, abyste zadali své informace o příspěvcích. Pokud si nejste jisti, můžete také požádat svého zaměstnavatele o radu nebo zavolat na IRS, aby hovořil s odborníkem.
Které státy vybírají daně?
Většina států, celkem 41, vyžaduje, aby zaměstnavatelé od svých zaměstnanců sráželi státní daně. Výjimkou jsou státy Aljaška, Florida, New Hampshire, Nevada, Jižní Dakota, Tennessee, Texas, Washington a Wyoming, které nemají státní daň z příjmu.
V těchto státech, kde neexistuje žádná státní daň, a proto se na vaši mzdu neuskutečňují žádné srážky ze státní daně, jsou pracovníci schopni zadržet více svých výdělků. Státy, které neúčtují daně, získávají finanční prostředky na sociální služby a náklady na infrastrukturu jiným způsobem, například prostřednictvím daní z prodeje, nemovitostí a daní z příjmu právnických osob.
Co když máte více než jednu práci?
Mnoho lidí může zjistit, že jejich daně jsou komplikované, pokud mají více než jedno zaměstnání, za které musí platit daně z příjmu.
Možná budete chtít rozdělit své příspěvky na formulářích W4 nebo si je všechny nárokovat na jednom formuláři a žádný na druhém. Při odhadu odpočtů nezapomeňte zahrnout obě úlohy, když používáte online kalkulačku. Musíte být opatrní, abyste se náhodou pokusili o nárok na povolenky pro obě úlohy současně, protože to není povoleno.
Chyby, jako je tento, se nemusí okamžitě zachytit, ale nakonec budou odhaleny a mohou vést k velkému daňovému účtu nebo dokonce k pokutám a pokutám.
Další snížení očekávat
Pokud si prostudujete výplatní listinu, uvidíte, že federální a státní srážková daň nejsou pouze srážky provedené na vaší mzdě, než dostanete zůstatek v ruce.
Někdy to vypadá, jako by bylo vyjmuto více věcí, než bylo ponecháno. Spolu s těmito státními a federálními výběry můžete očekávat odpočty na dani ze sociálního zabezpečení a dani Medicare, na které bude muset váš zaměstnavatel také přispět . Můžete také vidět odpočty za jiné věci, které mohou nebo nemusí být dotovány nebo podporovány vaším zaměstnavatelem. Tyto odpočty zahrnují penzijní dávky, náklady na zdravotní péči nebo jiné položky, jako jsou poplatky za odbory nebo náklady na speciální vybavení. Mohou existovat i jiné srážky, jako jsou zvláštní jednorázové výdaje, jako jsou například květiny na pohřeb kolegy nebo sdílené náklady spojené s pořádáním firemních večírků. Další srážky mohou být získány z vaší mzdy, včetně soudních exekucí, jako jsou platby za výživné na děti, daňové dluhy nebo předem dohodnuté splátky půjček.
A co osoby samostatně výdělečně činné?
Samostatně výdělečně činné osoby nemají zaměstnavatele, který by jejich jménem srážel státní srážkovou daň. Stále však musí platit daně.
Mohou si vybrat, zda si tyto daně sami vyberou, nebo je jednoduše zaplatí paušální částkou čtvrtletně obvyklým způsobem. Samostatně výdělečně činné osoby a podniky musí odhadnout, jaké budou jejich daně. Pokud zaplatí příliš mnoho, mohou očekávat vrácení peněz, ale pokud zaplatí příliš málo, mohou podléhat pokutám a pokutám. Budou si také muset pamatovat, aby si své příspěvky zaměstnavatele odváděli na daň ze sociálního zabezpečení a daně Medicare nad rámec svých příspěvků na zaměstnance.
Samostatně výdělečně činné osoby si mohou stále nárokovat příspěvky, které jsou k dispozici jako někdo s závislými osobami nebo který je ženatý. Protože je jejich situace o něco složitější než běžný zaměstnanec, mohou mít prospěch z rady a podpory profesionálního finančního poradce nebo certifikovaného účetního.
Je někdo osvobozen od placení daní?
Podle IRS jsou z daně z příjmu vyloučeni:
- Svobodní lidé mladší 65, kteří mají roční příjem nižší než 9,350 $.
- Za závislé osoby se považují mladí lidé ve věku 19 nebo mladší či denní studenti do věku 24.
- Samostatně výdělečně činní lidé, kteří vydělávají méně než $ 400.
- Ženatí lidé do věku 65, kteří mají roční příjem nižší než 18,700 $.
- Svobodní lidé starší 65, kteří mají roční příjem $ 10,750 nebo méně.
- Ženatí lidé starší 65, kteří mají roční příjem $ 20,900 nebo méně.
- Vdovci nad 65, kteří mají nezaopatřené dítě, a vydělávají méně než $ 16,150 ročně.
Pokud si nejste jisti, zda musíte platit státní nebo federální daně, zavolejte na IRS a požádejte o potvrzení svého postavení daňového poplatníka.
Drtivá většina pracovníků by měla očekávat, že budou ze svých příjmů odečteny jak státní, tak federální daně. Tyto daně jsou nezbytné pro udržení efektivního fungování země. Nedokončení vašeho W4 může mít strašné následky. Pokud ji vyplníte nesprávně a máte příliš málo srážkové daně, může vám být účtována pokuta $ 500.
Pokud nebudete vyplňovat W4, IRS bude vyžadovat, aby váš zaměstnavatel zadržel nejvyšší možnou částku a nebudete si moci nárokovat žádné příspěvky. Proto je velmi důležité podat W4, jakmile zahájíte novou práci, a pravidelně kontrolovat informace, aby se ujistil, že odráží vaše osobní okolnosti a přizpůsobují se změnám vašeho života. Je to prostě nestojí za riziko.
Poté, když se obrací daňové období, můžete mít jistotu, že jste zaplatili dlužné částky, a můžete dokonce očekávat, že vám vrátí daň.
