Najdete zde mnoho online údajů o podílových fondech, které vám pomohou s výběrem investic.
Pokud jste investorem do-it-yourself, mohou být podílové fondy bez zatížení velkou součástí vaší investiční strategie. Podílové fondy vám umožňují vybrat si z široké škály kategorií akcií a dluhopisů - a zároveň získat diverzifikovanou investici v rámci kategorie. Podílový fond bez zátěže je takový, ve kterém se akcie prodávají bez provize nebo prodejního poplatku, což znamená, že 100 procento vaší investice jde do práce vydělávat peníze. Stav konkrétního fondu - zatížení nebo bez zatížení - je zveřejněn na mnoha místech.
Online zdroje
Pokud chcete vědět, zda konkrétní podílový fond je či není přesvědčen o zátěži nebo bez zátěže, můžete rychle najít online informace o poplatcích a výdajích fondu. Každý podílový fond má vlastní sadu webových stránek, které pokrývají informace o fondu včetně investičních cílů, historie výkonnosti a struktury poplatků fondu. Pokud není uveden žádný prodejní poplatek - front-end nebo odložený - fond je no-load. Jako alternativní zdroj poskytují hlavní finanční weby, jako jsou Yahoo Finance, Bloomberg a MarketWatch, informace o zatížení na stránkách profilu každého webu.
Třídiče podílových fondů
Pokud hledáte fondy bez zatížení, do kterých chcete investovat, zvažte použití screeneru podílového fondu. Online screener fondů vám umožní vygenerovat seznam podílových fondů splňujících soubor kritérií - včetně stavu bez zatížení - který si sami nastavíte. Hlavní finanční webové stránky jsou opět místem, kde lze najít nástroj pro screening vzájemných fondů. Další možností je váš online brokerský účet, pokud jej máte. Online makléři často nabízejí slevy, což investorům umožňuje nakupovat prostředky bez zatížení bez poplatků nebo provizí; váš účet vám umožní vyvolat seznam bezplatných prostředků, které nabízí váš makléř.
Rodiny podílových fondů
Specifický podílový fond je často jen jedním z mnoha „rodiny“ podílových fondů. Rodina fondů je skupina podílových fondů, které se mohou pohybovat od několika po četné podílové fondy, které nabízí jedna investiční společnost nebo společnost poskytující fondy. Existují rodiny podílových fondů, které nabízejí pouze finanční prostředky, jiné rodiny, které jsou striktně bez zatížení, a některé rodiny, které chodí po obou stranách silnice s poplatkem za prodej. Chcete-li se vyhnout nalezení fondu, který se vám líbí, a později zjistit, že se jedná o fond zátěže, můžete omezit svůj výzkum na fondy pouze od rodin bez zátěže.
Ceny akcií fondu
I když to už víc nevidíte, zpět, když jste v novinách našli ceny akcií fondu, můžete zjistit, zda byl fond podle výpisů cen akcií bez zatížení. Hodnota podílového fondu se nazývá čistá hodnota aktiv nebo NAV. U fondu zatížení se zatížení přičte k NAV produkující veřejnou nabídkovou cenu nebo POP. Pokud je NAV fondu stejná jako POP, fond je pravděpodobně bez zatížení. Back-end naložený fond bude mít poznámku vedle názvu nebo ceny fondu, což znamená, že za prodej fondu do určitého počtu let se objeví poplatek za zpětný odkup.
