Jak vypočítat průměrný výnos z investic
Dokonce i ti nejlepší investoři mají ve svém portfoliu několik poražených a dokonce i ti nejhorší, kteří vybírají akcie, budou mít obvykle několik vítězů. Spíše než jen při pohledu na několik hvězdných investic nebo několik málo výkonných osob, můžete vypočítat průměrnou návratnost v celém portfoliu. Chcete-li najít svůj průměrný výnos, musíte znát svou celkovou investici a kolik stojí investice nyní.
Výpočet průměrného výnosu portfolia
Chcete-li najít průměrný výnos z vašich investic, nejprve vypočítejte celkovou počáteční investici do portfolia. Za druhé, vypočítejte celkovou hodnotu nebo výnosy, jako jsou výplaty dividend, ze všech investic za časové období, o které máte zájem. Za třetí, odečtěte celkovou konečnou hodnotu od počáteční investice a zjistěte svůj zisk nebo ztrátu. Za čtvrté, vydělte zisk nebo ztrátu konečnou hodnotou, abyste vypočítali průměrný výnos jako desetinné číslo. Nakonec vynásobte výsledek 100 a převeďte jej na procento.
Například řekněme, že jste začínali s $ 200 na skladě A, $ 300 na skladě B a $ 500 na skladě C. Během několika let obdržíte $ 100 z dividend z akcií A a akcie A se zvýší o $ 100, akcie B se nezměnil a Stock C klesl o $ 100. Chcete-li najít počáteční investici, přidejte $ 200 plus $ 300 plus $ 500 a získejte $ 1,000. Chcete-li najít vaši celkovou hodnotu, přidejte $ 100 v dividendách k aktuální hodnotě $ 300 Stock A, aktuální hodnotě $ 300 Stock B a aktuální hodnotě $ 400 Stock C a získejte $ 1,100. Za třetí, odečtěte $ 1,000 od $ 1,100 a zjistěte, že váš zisk je $ 100. Začtvrté, vydělte $ 100 $ 1,000 a získejte 0.1. Nakonec vynásobte 0.1 100 a zjistěte, že průměrný výnos z těchto tří investic je 10 procenta.
Neprůměrujte návratnost jednotlivých investic
I když se může zdát jednodušší průměrovat investiční výnosy různých akcií ve vašem portfoliu, nedostanete správnou odpověď, pokud každá investice nebude mít stejnou počáteční investici. Místo toho budou větší investice podváženy a menší investice budou mít nadváhu.
Ve výše uvedeném příkladu vygenerovala akcie A výnos 100 v procentech, protože investice $ 200 vygenerovala $ 200 v návratech. Akcie B generovaly 0 procentní výnos, protože se nezměnily. Akcie C klesly o 20 procent, protože ztratily $ 100 z počáteční investice $ 500. Průměrování 100 procentního výnosu, 0 procentního výnosu a záporného 20 procentního výnosu generuje průměrně 26.67 procent - což není to, čeho jste ve skutečnosti dosáhli.
