Jak účtovat reinvestované dividendy při výpočtu návratnosti portfolia
Korporace vyplácejí dividendy akcionářům, někdy ve fixních intervalech a někdy se zvláštními jednorázovými dividendami. Pokud nemáte peníze okamžitě, je nejjednodušší jednoduše reinvestovat dividendy a koupit další akcie. Ve skutečnosti mají některé společnosti automatické reinvestiční programy dividend, které to ještě více usnadňují. Při určování návratnosti vašeho portfolia byste měli zahrnout hodnotu akcie zakoupené s reinvestovanými dividendami, které představují návratnost vaší investice.
Vypočítejte hodnotu portfolia
Vypočítejte své náklady na portfolio vynásobením počtu zakoupených akcií cenou, kterou jste zaplatili za akcii. Pokud jste například zakoupili akcie 150 za $ 61 za akcii, zaplatili jste $ 9,150.
Vypočítejte současnou hodnotu svého portfolia vynásobením počtu akcií, které vlastníte, včetně akcií nakoupených prostřednictvím reinvestování dividend. Pokud například nyní vlastníte akcie 165 v hodnotě $ 63 za akcii, současná hodnota portfolia je $ 10,395.
Najděte celkové procento návratnosti
Vydělte současnou hodnotu portfolia cenou původních akcií a zjistěte poměr současné hodnoty k původní ceně. V tomto příkladu vydělte $ 10,395 $ 9,150 a získejte 1.136. Odečtěte 1 od výsledku, abyste vypočítali celkový výnos vyjádřený jako desetinné číslo. V tomto příkladu odečtěte 1 od 1.136 a získejte 0.136.
Vynásobte celkový výnos vyjádřený jako desetinné místo 100em, abyste našli celkový výnos vyjádřený v procentech. V tomto příkladu je více 0.136 od 100 k nalezení celkové návratnosti 13.6 procent. Rozdělte 1 počtem let, kdy jste drželi portfolio. Pokud jste v tomto příkladu drželi portfolio dva roky, rozdělte 1 na 2 a získejte 0.5.
Vypočítejte roční výnos z portfolia
Zvyšte poměr současné hodnoty k původním nákladům k výkonu 1 vydělený počtem let, kdy jste drželi portfolio. V tomto příkladu zvyšte 1.136 na sílu 0.5 a získejte 1.0658.
Odečtěte 1 od výsledku, abyste vypočítali svou roční návratnost svého portfolia, včetně reinvestovaných dividend. Po dokončení příkladu odečtěte 1 od 1.0658 a získejte 0.0658, což znamená, že váš průměrný roční výnos z portfolia je asi 6.58 procent.
