Jak Vypočítat Růst Podílového Fondu S Měsíčními Příspěvky

Jak vypočítat růst podílového fondu s měsíčními příspěvky

Zatímco vkládání peněz na spořicí účet je skvělé, skutečně investující peníze mohou být z dlouhodobého hlediska lepší strategií pro růst bohatství. Pro ty, kteří jsou připraveni na přechod od úspor k investování, ale jsou začátečníci, nabízejí vzájemné fondy skvělý výchozí bod. Stejně jako u každé investice byste si měli být jisti, že vypočítáte, kolik může vaše investice v průběhu času vydělat, abyste zjistili, zda je to správný krok. Když pochopíte několik základů vzájemného fondu, můžete snadno přijít s těmito čísly a podle potřeby provést úpravy.

Tip

Pomocí počáteční investice, výše měsíčních příspěvků a celkové doby trvání vaší investiční strategie můžete rychle zjistit, do jaké míry váš fond v průběhu času rostl.

Co je to podílový fond?

Než budete vědět, kolik peněz můžete vydělat se vzájemným fondem, měli byste nejprve vědět, co tyto fondy jsou a jak fungují. Přestože existuje mnoho různých typů podílových fondů, všechny fungují na stejném základním principu. Mnoho investorů, včetně vás, vkládá peníze do fondu. Poté profesionál spravuje peníze a investuje je různými způsoby.

Jeden fond může investovat do tisíců akcií a dluhopisů nebo jen do několika, v závislosti na investovaných penězích a správci. Mnoho plánů 401 (k) zahrnuje podílové fondy. Můžete také investovat do podílového fondu prostřednictvím makléřů nebo přímo prostřednictvím společností podílových fondů.

Počáteční investice a měsíční příspěvky

Jakmile najdete investiční fond, do kterého chcete investovat, můžete začít s výpočty. Nejprve se rozhodněte, kolik chcete, aby vaše počáteční investice byla. Někteří makléři a společnosti podílových fondů mají minimum mezi $ 500 a $ 3,000. Nezapomeňte zkontrolovat, jaké minimum je pro požadovaný fond. Neměli byste ohrožovat své další finance, abyste mohli investovat.

Poté je důležité se rozhodnout, kolik měsíčně posíláte do svého podílového fondu. Podívejte se na svůj měsíční rozpočet a podívejte se, co má smysl. Nezapomeňte, že toto číslo můžete časem upravit podle toho, jak se věci mění.

Čas investice

Dále musíte určit, jak dlouho chcete do fondu investovat. Pokud víte, že šetříte na určité události, jako je například vysokoškolské vzdělání dítěte nebo váš důchod, můžete nastavit čas na koordinaci s touto událostí. Pokud právě zkoušíte vody, abyste zjistili, zda jsou pro vás vzájemné fondy správné, můžete vypočítat návratnost pět nebo 10 let investic.

Očekávaná míra návratnosti

Poslední hlavní kousek skládačky je očekávaná míra návratnosti. Jak název napovídá, toto číslo není stanoveno jako kámen. Můžete ji však použít jako dobré pravidlo pro plánování. Makléři a společnosti podílových fondů mohou poskytnout toto číslo pro požadovaný fond.

Použijte online kalkulačku

Jakmile si zapíšete všechny důležité údaje, můžete provádět výpočty a podle potřeby upravovat. Nejjednodušší způsob, jak zajistit přesnost, je použití online kalkulačky. Mnoho společností podílových fondů a investiční blogy mají kalkulačky, které můžete použít zdarma. Pokud se vám líbí číslo, které vidíte, můžete si nechat své postavy tam, kde jsou. Pokud ne, můžete si vždy vybrat jiný fond, zkusit větší měsíční příspěvek nebo prodloužit délku investice.