Co je to podílový fond řady F?
Podílový fond je komunální fond peněz od investorů, který se používá ke kolektivnímu nákupu investic; každý akcionář vlastní procento investic do fondu. Když si koupíte fond, možná budete muset vybrat typ třídy akcií, kterou chcete koupit. Třídy akcií nemění investice do fondu, ale nesou různé prodejní poplatky. Podílový fond řady F je způsob, jak koupit určité prostředky prostřednictvím poradců založených na poplatcích.
Tip
Podílový fond řady F je třída podílového fondu, která vyžaduje nákup prostřednictvím poradce založeného na poplatcích. Tento typ pomáhá zabránit střetu zájmů a nezahrnuje provize.
Load vs. No-Load Funds
Podílové fondy se prodávají buď s prodejním poplatkem, nebo bez něj, známým jako „zátěž“. Naložené prostředky platí provize poradcům, zatímco prostředky bez zatížení nejsou.
Podílový fond řady F je speciální typ vloženého fondu, který lze zakoupit bez placení prodejního poplatku. Fondy řady F jsou k dispozici pouze prostřednictvím poplatkových poradců, nikoli od poradců založených na provizi. Protože fondy řady F neplatí provize poradcům, přicházejí také s nižšími ročními poplatky.
Vznik fondů řady F
Podílové fondy řady F přišly do světa investic jako způsob, jak zabránit střetu zájmů. Tradiční finanční poradci založené na provizi mají motivaci nasměrovat investory k produktům s vysokou provizí, protože tak jsou placeni. Na druhé straně poradci za odměnu vydělávají peníze z ročních poplatků, bez ohledu na počet nebo typ produktů, které investoři nakupují. Protože poradce obdrží stejný poplatek, ať už koupíte fond řady F nebo jiný fond, snižuje se riziko, že poradce jedná ve svém vlastním nejlepším zájmu, místo toho, který je váš.
Jiné typy tříd akcií
Fondy bez zatížení nemají třídy akcií. Jednoduše za ně neplatíte provizi, ať už koupíte nebo prodáte fond. Naložené akcie mají často akcie A, B a C.
Akciový fond A vám bude účtovat počáteční poplatek, když jej koupíte, zatímco podílový fond B vám bude účtovat poplatek až do výše 6, pokud fond prodáte, obvykle během prvních šesti let po jeho zakoupení. Podílové fondy C obvykle účtují dodatečné 1 procenta za interní výdaje, ale nemají žádné poplatky za nákup nebo prodej fondu.
Celkové náklady na akcie F
Zatímco fond řady F vás nestojí nic v předběžných poplatcích, může se ukázat jako nákladná nabídka na dlouhou trať. Vzhledem k tomu, že váš poradce založený na poplatcích vám s největší pravděpodobností účtuje procento z vašich celkových aktiv rok a rok ven, platíte v zásadě roční poplatek z fondu, i když vašemu poradci a nikoliv fondu. I když můžete získat celkovou hodnotu od svého poradce, který dělá roční poplatek za to, musíte zahrnout náklady při srovnání vašich investičních nákladů s pouhým nákupem fondu bez zatížení na vlastní pěst.
