Přesun hnízda vejce z jednoho účtu na druhý vyžaduje papírování.
Když změníte úlohy, můžete se divit, co dělat s vaším účtem 401 (k). Jednou z možností je převedení na IRA. Přímý převod je vaše nejmoudřejší volba, protože vám umožňuje vyhnout se jakékoli otázce daňové povinnosti a starosti s načasováním převodu. Pokud se rozhodnete převzít distribuci z 401 (k) a uložit ji do IRA sami, nezapomeňte dokončit transakci do 60 dnů.
Obraťte se na správce plánu 401 (k) a řekněte, že chcete provést přímý převod do IRA. Pravděpodobně budete muset vyplnit distribuční formulář se svým jménem, adresou a číslem účtu 401 (k) a také uvést název instituce a číslo účtu IRA, do které převádíte peníze.
Podepište formuláře a doručte je správci plánu. Pokud jsou vyžadovány nějaké poplatky, správce vás o tom informuje.
Ověřte si u správce IRA, zda je transakce dokončena.
Tipy
- Některé banky a zprostředkovatelé nabízející IRA vyžadují, abyste vyplnili formulář informující instituci o tom, že lze očekávat převod z jiného účtu. Pokud tomu tak je, uveďte před převodem jméno a identifikační údaje instituce 401 (k) správci IRA.
- Můžete si také zvolit, aby správce 401 (k) vyplatil peníze přímo vám. Správce však automaticky srazí 20 procent z částky výběru za federální daně a vy budete muset tento 20 procent s vlastními prostředky převést na IRA. Kromě toho musíte peníze 401 (k) vložit do IRA do 60 dnů po jejich obdržení. Pokud tak neučiníte, služba Internal Revenue Service považuje transakci za distribuci a budete čelit daňovým povinnostem.
